Head of AML Methodology and AML Officer at an Insurance Company

О роли

Ищем руководителя, который будет отвечать за развитие AML/CFT-методологии в Банке и одновременно выполнять функции ответственного по AML/CFT в страховой компании группы.

Роль объединяет два направления: руководство командой AML-методологии в Банке и организацию системы внутреннего контроля в страховой компании.

В этой позиции предстоит обеспечивать соответствие деятельности обеих компаний требованиям законодательства Республики Узбекистан, развивать и совершенствовать AML/CFT-процессы, организовывать внутренний контроль и взаимодействовать с регуляторами.

Чем предстоит заниматься

AML/CFT в страховой компании (TBC SUG‘URTA)

• Выполнять функции ответственного лица за соблюдение требований законодательства Республики Узбекистан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

• Организовывать внедрение и функционирование системы внутреннего контроля в соответствии с требованиями законодательства и Положения №3898.

• Организовывать процессы надлежащей проверки клиентов (Customer Due Diligence), идентификации клиентов и их бенефициарных собственников.

• Обеспечивать проведение постоянного мониторинга клиентов и их операций с учётом выявленных AML/CFT-рисков.

• Организовывать выявление, оценку и управление рисками ПОД/ФТ/ФРОМУ с применением риск-ориентированного подхода.

• Контролировать выявление подозрительных операций и попыток их совершения, обеспечивать своевременное направление соответствующих сообщений в специально уполномоченный государственный орган.

• Обеспечивать исполнение запросов и указаний уполномоченного государственного органа, включая требования о приостановлении операций в предусмотренных законодательством случаях.

• Организовывать проверку клиентов по соответствующим перечням и контроль применения предусмотренных законодательством мер.

• Разрабатывать программы мероприятий по внутреннему контролю и выносить их на утверждение руководителю страховой компании.

• Контролировать соблюдение требований к сбору, оформлению, хранению и конфиденциальности AML/CFT-документации.

• Мониторить эффективность системы внутреннего контроля, выявлять недостатки и предлагать меры по её совершенствованию.

• Взаимодействовать с подразделениями страховой компании, запрашивать необходимые документы и информацию для выполнения функций ответственного лица.

• Обеспечивать выполнение требований по регулярному профессиональному обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

AML/CFT-методология в Банке

• Разрабатывать, внедрять и актуализировать AML/CFT-политики, процедуры и внутренние нормативные документы.

• Анализировать изменения законодательства и требования регуляторов, адаптировать их под бизнес-процессы Банка.

• Унифицировать и стандартизировать AML/CFT-процессы на уровне группы компаний.

• Участвовать в разработке и запуске новых банковских продуктов с учётом AML/CFT-требований.

• Организовывать ведение и актуализацию централизованных чёрных списков и списков наблюдения (Black Lists / Watch Lists).

• Разрабатывать программы AML/CFT-обучения сотрудников и контролировать их прохождение.

• Сопровождать внутренние и внешние аудиты, взаимодействовать с регуляторными органами.

• Обеспечивать подготовку AML/CFT-отчётности для руководства, акционеров, регуляторов, комитетов и Совета директоров.

• Руководить командой AML-методологии, определять приоритеты, распределять задачи и обеспечивать эффективность рабочих процессов.

Что важно:

• Опыт работы в сфере AML/CFT, Compliance или внутреннего контроля в финансовой организации.

• Опыт работы на руководящей позиции или опыт самостоятельного управления AML/CFT-функцией.

• Знание законодательства Республики Узбекистан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая требования Положения №3898.

• Понимание процессов идентификации клиентов и бенефициарных собственников, надлежащей проверки клиентов, мониторинга операций и выявления подозрительной деятельности.

• Опыт разработки внутренних нормативных документов, политик, процедур и программ внутреннего контроля.

• Опыт взаимодействия с регуляторами, аудиторами и специально уполномоченными государственными органами.

• Опыт организации системы внутреннего контроля и управления AML/CFT-рисками.

• Опыт управления командой и выстраивания процессов от 2х лет в страховой компании.

• Высшее образование, предпочтительно юридическое, экономическое или финансовое.

• Системное мышление, аналитические способности и развитые коммуникационные навыки.

Будет преимуществом:

• Опыт работы в страховой компании от 2х лет.

• Опыт работы в финансовой группе компаний.

• Опыт совмещения методологической и контрольной функций на уровне нескольких юридических лиц.

Мы предлагаем

Гибкость и баланс работы и жизни

• Гибридный формат работы с возможностью 24 дня в году работать из любой точки мира.

• 27 календарных дней оплачиваемого отпуска.

• Дополнительный выходной в день рождения, а также 2 оплачиваемых дня для родителей по уходу за детьми.

Благополучие и развитие

• Свежие фрукты и сезонные угощения в офисе.

• Доступ к Udemy, Coursera и внутренней образовательной платформе с более чем 1 600 курсами.

• Профессиональное обучение и воркшопы для развития как технических, так и софт-скиллов.

Корпоративная культура

• Корпоративные мероприятия, командные встречи, праздники, чемпионаты и wellness-инициативы, которые помогают нам оставаться активной и сплочённой командой.

• Спортивные клубы: йога, футбол и баскетбол.